Placements : Les actions européennes s’envolent. Pourquoi et comment investir ?
- Geoffrey Diem
- 8 mars
- 4 min de lecture
Les actions européennes affichent une performance remarquable depuis le début de l’année. Cette tendance contraste avec les actions américaines, en baisse depuis le 1er janvier, après un cru 2024 exceptionnel.
Pourquoi investir sur les marchés européens en 2025?
En janvier, les actions européennes ont enregistré leur deuxième plus important afflux d'investisseurs des 25 dernières années, selon une étude de Bank of America intitulée "Make Europe Great Again". Cette tendance reflète un regain d'intérêt pour les marchés du Vieux Continent.
Les principaux indices européens affichent des performances impressionnantes depuis le 1er janvier :
• Cac 40 : +11%
• Euro Stoxx 50 : +12,5%
• Dax 40 : +17,8%
En comparaison, Wall Street cède du terrain sur ses principaux indices :
• S&P 500 : -2,4%
• Nasdaq : -6,4%
• Dow Jones : +0,1%
Plusieurs facteurs expliquent l'intérêt croissant pour les actions européennes.
Valorisations attractives: L'Europe est actuellement sous-évaluée par rapport aux actions américaines et japonaises. 2024 a été une année plutôt mitigée pour les actions européennes, et en particulier françaises (-2,15% sur le CAC 40). Depuis le début de l’année, on assiste donc à un effet de rattrapage sur les actions européennes. Il en va de même avec les actions chinoises qui ont fortement progressé ces dernières semaines, en particulier dans le compartiment technologique.
Trump et l’Ukraine: Malgré les menaces récurrentes de Donald Trump sur les taxes douanières, les actions européennes montent en flèche. D’abord grâce aux espoirs de paix en Ukraine soulevés. Plus récemment, avec la nécessité pour l’Europe d’investir massivement dans sa défense. Avec à la clé des hausses impressionnantes comme celle de Thales qui gagne près de 80% en Bourse depuis le 1er janvier.
Politique monétaire favorable: Les économistes s'attendent à des baisses de taux d'intérêt plus importantes en Europe qu'aux États-Unis en 2025, ce qui devrait bénéficier aux entreprises européennes en réduisant leur service de la dette. La BCE a d’ailleurs abaissé son principal taux d’intérêt à 2,5% jeudi dernier. Il est supérieur à 4% aux États-Unis.
Solides performances sectorielles: Plusieurs secteurs clés européens, dont la finance, les biens de consommation et l'industrie, enregistrent une croissance régulière des bénéfices et offrent des rendements de dividendes attractifs.
En comparaison, la baisse des actions américaines peut être attribuée, en partie, à des prises de bénéfices après leur forte hausse de l’an dernier. Mais pas seulement. Les incertitudes liées à l’intelligence artificielle avec l’émergence de DeepSeek, une start-up chinoise, ont remis en question la domination des géants américains de la tech dans ce domaine, provoquant une baisse de leurs actions. Les politiques protectionnistes et décisions parfois contradictoires de Trump ajoutent de la tension et incitent les investisseurs à la prudence.
De nombreux analystes pensent que la surperformance des actions européennes devrait se prolonger dans les prochains mois. Cependant, les investisseurs doivent rester vigilants face aux risques européens, dont l'accès à l'énergie, les divisions internes de l'UE et le surendettement de certains États européens.
Pour investir efficacement et simplement sur les actions européennes, il existe un grand nombre de fonds d’investissement. Dans la suite de cet article, nous vous en présentons un qui s’est particulièrement distingué ces derniers mois en surperformant l’ensemble du marché européen.
Comment investir sur les marchés européens en 2025?
Investir sur les marchés européens en 2025 présente des opportunités intéressantes, notamment en raison de la reprise économique et des politiques monétaires favorables.
Voici quelques stratégies à considérer :
1. Plan d'Épargne en Actions (PEA) : Le PEA offre un cadre fiscal avantageux pour investir dans des actions européennes. Il permet de dynamiser votre épargne à long terme tout en bénéficiant d'une fiscalité allégée après cinq ans de détention.
2. Fonds d'investissement spécialisés : Des sociétés de gestion proposent des fonds axés sur les actions européennes, gérés par des experts qui sélectionnent les entreprises avec un fort potentiel de croissance. Ces fonds permettent une diversification efficace et une gestion professionnelle de votre portefeuille.
3. Investissement direct en actions : Pour les investisseurs avertis, l'achat direct d'actions d'entreprises européennes peut être une option. Il est essentiel de bien analyser les fondamentaux des sociétés ciblées et de diversifier vos investissements pour atténuer les risques.
4. Considérations économiques : La baisse des taux d'intérêt par la Banque Centrale Européenne (BCE) en 2024 a stimulé les marchés financiers et l'économie européenne. Cette tendance pourrait se poursuivre en 2025, offrant un environnement favorable aux investissements.
5. Diversification internationale : Bien que l'Europe présente des opportunités, il est judicieux de diversifier vos investissements à l'échelle mondiale pour répartir les risques et profiter de la croissance dans différentes régions.
Pour approfondir le sujet, vous pouvez visionner cette analyse détaillée sur les actions européennes en 2025 :
Conclusion
Bien que les marchés européens offrent de belles perspectives de perfromance en 2025, la diversification reste la clé du succès. Il s'afgit donc d'investit sur toutes les classes d’actifs : actions, obligations, private equity, matières premières, immobilier, fonds euros... Un véritable cocktail d’investissements pour optimiser votre rapport risque / rentabilité.
Avant de prendre des décisions d'investissement, il est recommandé de consulter un conseiller financier pour adapter ces stratégies à votre situation personnelle et à vos objectifs financiers.
DIEM Geoffrey
Conseiller en Gestion de Patrimoine
Cabinet Diem Conseil & Patrimoine
"Profitez du moment présent pour investir dans votre avenir"
Tel: 07 72 21 43 61
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