Qu'est ce qu'une action "dividende" et comment investir dans les actions "dividendes" en 2025?

C’est bientôt la saison des dividendes. Ce n’est pas intuitif dans le contexte actuel, mais les dividendes mondiaux continuent de battre des records historiques ! Ils ne sont pas réservés à quelques investisseurs, tout le monde peut en profiter. La moisson de 2025 approche à grands pas. Voici comment vous pouvez y participer facilement.

Nouveau record historique

Les entreprises ont reversé un montant record de 1 750 milliards de dollars en dividendes en 2024, en hausse de 6,6% par rapport à l’année précédente, selon un rapport de Janus Henderson basé sur les 1 200 plus grandes capitalisations mondiales. Cette croissance a été portée par les banques et les géants technologiques, notamment Meta et Alphabet, qui ont versé 15,1 milliards de dollars à leurs actionnaires.

En France, les dividendes ont également atteint un niveau record de 68,8 milliards d’euros, grâce aux performances d’Axa, BNP Paribas, Safran et EssilorLuxottica. On le sait trop peu, mais la France est depuis plusieurs années le pays européen le plus généreux en matière de dividendes.

À l’échelle mondiale, près de 88% des entreprises ont maintenu ou augmenté leurs dividendes, et 17 pays, dont les États-Unis, le Japon et la Chine, ont battu des records. Janus Henderson anticipe une nouvelle hausse d’environ 5% en 2025, portant les versements à 1 830 milliards de dollars. Cependant, la politique protectionniste de la nouvelle administration Trump pourrait raviver les tensions inflationnistes, impactant les marchés financiers.

Bon à savoir…

Pour investir sur ces actions incontournables, il y a principalement deux solutions.

L’investissement en direct, ou via un fonds. Dans le premier cas, les aristocrates des dividendes sont généralement une cible de choix.

Les aristocrates du dividende sont de grandes entreprises qui ont augmenté leurs dividendes de manière continue pendant au moins 25 années consécutives. Ces sociétés sont considérées comme des investissements stables et fiables par les investisseurs à la recherche d'un revenu régulier provenant de leurs actions. Quelques exemples français : Vinci, Air Liquide, LVMH, Danone, Pernod Ricard, Total, Sanofi, Michelin, L'Oréal…

Autre élément incontournable : la puissance des intérêts composés. Plutôt que de percevoir vos dividendes, vous pouvez les réinvestir et profiter de l’effet boule de neige. Année après année, les dividendes réinvestis génèrent eux-mêmes des dividendes, qui s'ajoutent à ceux versés initialement et augmentent le nombre d'actions détenues.

Prenons l'exemple d'une action qui verse un dividende annuel de 1€ et dont le prix est de 10€. Vous investissez 100€ et vous réinvestissez la totalité des dividendes chaque année pendant 10 ans, soit 100€ de dividendes. Conséquence, le nombre d'actions détenues aura augmenté grâce aux dividendes réinvestis. Vous posséderez environ 11,6 actions au lieu des 10 initiales.

Grâce aux intérêts composés, le montant total des dividendes perçus chaque année augmentera également. Au bout de 10 ans, vous recevrez environ 1,16€ de dividendes par an, soit une augmentation de 16% par rapport au dividende initial de 1€.

Investir sur les dividendes

Les actions à dividendes élevés

Vou pouvez investir sur des actions à court et et à long terme. Et notamment sur des actions à dividendes élevés comme Carrefour, Total, TF1, Eiffage, Bouygues, la Française des Jeux et bien d’autres !

Quel fonds d’investissement ?

Il est également possible d’investir facilement sur les fleurons des valeurs de rendement grâce à des fonds d’investissement. Il en existe plusieurs, dont certains accessibles au plus grand nombre, avec un historique de performance de grande qualité.

Une part du fonds Fidelity Funds - Global Dividend Fund vaut actuellement moins de 32€.

Comme son nom l’indique, ce fonds est dédié aux actions à dividendes élevés, au niveau mondial, mais principalement en Occident. Dans le détail, les États-Unis, le Royaume-Uni et la France sont les trois pays les plus représentés, avec près de 55% de l’allocation totale.

Les performances du fonds, à la clôture du 13 mars :

+94,26%* sur 10 ans

+80,55%* sur 5 ans

+32,78%* sur 3 ans

+15,01%* en 2024

+4,48%* depuis le 1er janvier 2025

Le couple rendement / risque du fonds est excellent. MorningStar estime que le risque du support est inférieur à la moyenne, voire faible, sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 9,41% et à 10,67% sur trois ans.

Deux alternatives d’investissement :

L’ETF Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 permet d’investir sur des actions européennes particulièrement généreuses en matière de dividendes. Enfin, le fonds Fidelity Funds - Sustainable Global Dividend Plus se concentre sur les valeurs de rendement liées à l’investissement socialement responsable, au niveau mondial.

En plus des actions à forts dividendes, il est important de diversifier votre allocation d'actifs. Ainsi, vous pouvez également investir sur les grandes tendances et zones géographiques. Et notamment :

• Intelligence artificielle : Echiquier Artificial Intelligence

• Nouvelles technologies : Fidelity Funds - Global Technology

• Or : Xtrackers Physical Gold

• Spatial : Echiquier Space

• Europe : BlackRock Continental European Flexible

• Inde : Franklin India Fund

• Et bien d’autres…

Vous souhaitez être accompagné dans le choix des actifs (obligations, actions, immobilier,métaux précieux, etc...) ainsi que des thématiques et des zones géographiques?

Contactez-votre conseiller en gestion de patrimoine qui saura vous accompagner dans la mise en place d'un stratégie adaptée à votre profil et à vos objectifs financiers.

DIEM Geoffrey

Conseiller en Gestion de Patrimoine

Cabinet Diem Conseil & Patrimoine  

"Profitez du moment présent pour investir dans votre avenir"

Tel: 07 72 21 43 61

Email: contact@diemconseilpatrimoine.com